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复旦大学金融实务课堂 | 加强金融顶层设计

 复旦大学金融实务课堂 | 陈云贤:加强金融顶层设计, 推动经济可持续发展

921日上午9点,2019年上海市金融学研究生学术论坛主旨报告第一场暨复旦大学经济学院专业学位实务模块课程第411期在经济学院大金报告厅正式举行。中山大学高级金融研究院名誉院长、广东省原副省长陈云贤教授莅临复旦大学经济学院,带来了一场精彩的讲座,主题为“加强金融顶层设计,推动经济可持续发展”。本次讲座由复旦大学经济学院党委书记陈诗一教授主持。

 

陈云贤教授是中山大学管理学院兼职教授、中山大学高级金融研究院名誉院长,博士生导师,北京大学经济学博士,高级经济师,美国哈佛大学、香港理工大学、北京大学等客座教授、研究员。广东省金融专家顾问受员会主任委员,广东省原副省长,享受国务院特殊津贴。陈教授1988年师从著名经济学家萧灼基,在北京大学经济学院攻读博士学位。1991年创立广发证券公司,成为中国知名券商广发证券创始人。2003年,由商转政,先后任广东省佛山市委常委、常务副市长,顺德区委书记,佛山市政府市长、市委书记、市人大常委会主任、广东省原副省长。其中,曾先后赴美国麻省大学波士顿分校、哈佛大学商学院、哈佛大学肯尼迪政府学院、耶鲁大学和加拿大多伦多大学罗特曼管理学院进修学习。

 

陈云贤教授认为在国际研究领域存在两个弊端,一是中国国内金融领域没有细分,二是国内外学者大部分研究均集中于微观领域。金融市场是经济市场发展的最前沿领域,他从国家层面金融角度上探讨加强顶层设计,经济可持续发展问题。

一、金融监管

陈云贤教授首先将各个国家地区的金融监管体系及发展过程进行总结对比。

美国经历了从1933年《格拉斯-斯蒂格尔法案》的“分业经营、分业监管”到1999年《格雷姆-里奇-比利雷法案》的“混业经营、混业监管”再到2010年《多德弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》形成的致力于保护消费者、解决金融业系统性风险的严格监管,同时在总统特别财政金融顾问小组的基础上成立了国家层面的金融稳定监督委员会,发挥国家顶层协调作用,使得美国错综复杂的多元监管体系发挥有效作用。英国金融监管体系自2012年形成“双峰”模式,但其问题在于其顶层协调机构是在英格兰银行内部设立的金融政策委员会(FPC),当央行和财政部门产生冲突时,金融政策委员会服从于央行,因此无法发挥“双峰”模式的最大效用。欧盟的目标是 “分业经营、分业监管”,但在各国混业经营、混业监管的情况下能否进一步推行还要看欧盟委员会的执行力。对比之下,中国在2017年确立了银保监会进行功能监管、证监会进行行为监管、国务院金融稳定发展委员会进行顶层协调的“双峰”模式是最优的监管框架。

陈云贤教授进一步指出,要想使得我国监管框架发挥最大的效用,必需加强金融监管的协调,包括组织监管协调、政策监管协调、中央地方监管协调、离岸在岸监管协调、系统重要性项目监管协调。而在中美贸易背景下,加强顶层设计更凸显其重要性。

二、弯道超车

在以美元为主导的现代国际金融与国际货币体系下,如何有效推动人民币成为国际货币是一大重要问题。而在人民币成为国际的基本路径“结算、支付货币——储备货币——锚货币”中,人民币作为储备货币的角色仍有所不足。陈云贤教授指出,在国际贸易和金融发展中,一国货币崛起的起点往往与国际大宗商品,尤其是与能源的结算、支付定价权获绑定权的结合直接相关。18世纪英镑与煤炭交易的绑定、20世纪70年代美元与石油交易的绑定,均使得其货币在国际货币格局中占据重要地位。而中国作为全球第二大温室气体排放国,在未来发展以低碳经济为主要经济增长模式的条件下,可通过碳交易市场与人民币进行绑定,抢占先机,以“碳交易——人民币结算”为载体,建立与东南亚等国家和地区的低碳经济发展金融体系,演绎一条人民币国际化在能源排放交易中崛起的“弯道超车”新路径。

三、可持续发展

经济可持续发展是以稳定的国际金融体系为基础的。美国著名国际金融学家、经济学诺贝尔奖获得者罗伯特·蒙代尔提出“货币稳定三岛”,即美元、欧元、人民币三足鼎立的全球稳定货币体系。目前人民币在全球储备货币中占比仅1.82%,只有通过推进“人工智能+区块链”技术创新来构建世界法定数字货币,同时加强网络安全和金融安全,控制金融风险,才能产生颠覆的可能性,有望在未来建立一个长期、多边、稳定的国际金融体系。

总之,中国金融应当加强顶层布局,推动经济可持续发展。

陈云贤教授看问题的不同角度和新颖观点引发大家热切讨论和深入思考。陈诗一教授对陈云贤教授的精彩演讲表达诚挚谢意,感谢他从金融监管、金融安全稳定到金融可持续发展角度进行阐述,研究金融的角度极其具有创新性和可行性。

在提问环节,大家踊跃提问,最后,大家以热烈的掌声感谢陈云贤教授带来的精彩分享。

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